課程介紹

• 點石成金，財富的科學規劃——年金險產說會

   

  課程背景：

  當下中國保險市場正面臨年金險銷售的黃金時期，市場呈現出巨大空間和絕佳機遇。宏觀經濟環境、中美貿易、人口老齡化與養老金儲備、投資市場的安全性，中產家庭的教育金、養老金的儲備需求、中高凈值人群的財富保全與傳承等綜合市場需求，使得中國保險年金險市場空間凸顯。

  課程時間：1小時

  課程對象：年金險客戶

  課程方式：線上\線下

   

  課程大綱

  導入：家庭財富實現自由是需要規劃的

  第一講：家庭財富自由面臨風險分析

  一、宏觀大環境帶來的財富風險

  1. 低利率時代的來臨

  2. 投資市場的風云變幻

  3. 稅費改革，迫在眉睫

  4. 房產投資的紅利早已消失

  二、大環境下個體的必然風險

  1. 中國被低估的養老困局

  案例：揭秘社保真相

  2. 壓力山大的愛——教育金

  案例：家庭教育費用預估

  3. 婚姻與財富的持久保衛戰

  案例：土豆網被吞并

  4. 財富保全與代際傳承背后的坑

  案例：富貴鳥繼承人放棄繼承

  案例：獨生子女不能繼承父母房產

  三、家庭財富自由之路的必須的規劃

  1. 中產家庭必備的兩筆大額支出

  1）教育金、養老金定向儲備的前提

  2）教育金、養老金定向儲備的工具對比

  2. 高端客戶必須規劃兩大財富風險

  1）如何規避婚姻風險帶來的財富縮水

  2）財富傳承的工具對比

   

  第二講：解構年金險價值、還原年金險真相

  一、年金險的5大特質

  1. 絕對安全性

  2. 適度流動性

  案例：杜鵑保險金 

  3. 私密可控性

  案例：定向傳承

  4. 合法合規性

  5. 穩定收益性

  第三講：年金險在家庭財富規劃中解決方案

  一、提前準備教育、養老金

  1. 利用年金險準備教育、年金的建議

  案例：李女士惠及三代的養老金、教育金規劃

  二、科學規劃財富傳承

  1. 巧用年金險科學傳承的建議

  案例：張總家的保險金信托式遺產

  三、合理規避婚姻風險導致財富縮水

  1. 子女婚姻財富風險規避建議

  2. 自身婚姻財富風險規避建議

  案例：趙阿姨嫁女的保險嫁妝

  課程結束