課程介紹

• 戰“疫”下，家庭財富管理的健康體檢

  產品說明會

   

  課程背景：

  新型冠狀病毒給經濟帶來的影響不言自明，新年的腳步一天天走遠，復工的步伐已經啟動，可是疫情依舊在。許多鄉村被封、城市管控。人心還依舊沒徹底走出恐慌！眾志成城之下，我們堅信“只要我們不被困難打倒,困難就一定會被我們打倒”，隨之中國前行的腳步會更穩健，更長遠。

  在這次戰役中，舉國上下的各行各業都在經歷著考驗，鳳凰涅槃，向“死”而生，只要在這次戰役活下來，必將讓我們民族和企業更加強大。對家庭也不例外，一樣在經歷著多重考驗，從生老病死的疾患，到家庭財務的考驗，甚至很多家庭真正值得焦慮的不是病毒，而是財富的萎縮；在這次危機下，我們重新審視自己的家庭財務風險控制情況，如何讓這次危機變成家庭財富管理更趨健康的契機。

   

  每場災難，都會改變人們的意識和行為，包括過去百年的事實證明，人類的壽命因為瘟疫而變得更加長壽，本產說會將引領產說會客戶一起探究在家庭財務被疫情考驗下，何去何從時，提出了戰略性的解決方案，檢視家庭自身存在的各項財務風險管理問題，從而做出更加完整的保障計劃，創造財富，守護財富，傳承財富，通過案例解讀，并為客戶推薦合適的保險產品，創造2020年的嶄新局面。

   

   

  產說會收益：

  ● 充分展現保險公司的強勁實力與背景

  ● 通過整體流程的完美配合促成準客戶

  ● 提高營銷員業績指標達成并促進留存

  ● 提升客戶在疫情下的財富管理與財富風險管理認知，并做出調整計劃

  ● 讓新中產和高凈值客群了解人壽保險的功能及風險規劃，以及財富增值保值的方法

   

  產說會時間：1小時

  產說會對象：保險營銷人員+意向準客戶

  1、有財富夢想的準客戶

  2、期待財務安全的準客戶

  3、期待財務自由的準客戶

  4、有子女養育支出需求準客戶

  5、有財務壓力期待重構準客戶

  6、有樂享未來養老追求準客戶

  產說會方式：課程講授60%，案例分析及互動40%

   

  產說會大綱

  第一部分：疫情下中國經濟的發展形式

  一、基本盤面——兩次疫情發生時的中國經濟基本盤

  1. 中國狂飚：改革開放40年種種危與機
  2. 疫情數據：傳播速度與死亡率雙指標分析
  3. 三駕馬車：投資、出口、消費的兩次疫情異同
  4. 虛擬經濟：金融、房地產、互聯網的異同對比
  5. 人口數據：兩次疫情下的中國人口結構格局對比

  二、行業分析——2020年疫情發生對中國各行業打擊面

  6. 服務分類：線下行業與線上行業分析
  7. 金融產業：銀行、證券與保險業分析
  8. 規模分析：國企與民企分類分析

  結論：打擊最大與打擊稍小的行業分析

  三、保險業的發展趨勢

  1. 行業分析：疫情改變的保險消費與保健消費習慣
  2. 金融行業：2020年的投資機會變化與保險機遇挑戰
  3. 人口危機：疫情激化人口老齡化矛盾后的保險機遇

   

  第二部分：家庭健康財務的三把金鑰匙

  一、財務體檢六方法，財務安全方可從容戰“疫”

  1. 疫戰中搶口罩與財富的聯想
  2. 健康財務三把金鑰匙
  3. 財商提升三招式
  4. 來自財富的體檢報告

   

  二、 家庭保障體系構建，做精明投保人造家庭防火墻

  1. 人生必備9保單
  2. 你的保單能抗“疫”嗎？
  3. 子女教育金構建
  50. 三步搞定子女教育金
  50. 子女教育金費用統計與自行儲備
  4. 退休金構建與總結
  50. 養老準備四部曲
  5. 家庭重疾險和百萬醫療險的底層邏輯

   

  第三部分  小結

  1. 淡定心境：危中看到機，淡定度寒冬
  2. 穩步前進：把握基本盤，跟隨政策面
  3. 逆市上揚：抓住新機遇，迎接大洗牌
  4. 國家發展：分析大危機，找到小機會