課程介紹

• 護家有“法”：中高端客戶財富保障與傳承

   

  課程背景：

  過去40多年，我國人民所思所想的核心命題是如何創造財富，但隨著中美貿易對抗、國內產業結構重組、金融強監管開啟、人們家庭婚姻理念的改變，使未來的不確定性越來越大，從而導致我們的財富面臨諸多困局與尬局。在這種情況下，財富該如何安全保障及平穩傳承給子孫后代？這引起了越來越多的中高端客戶的重視。

  《護家有“法”：中高端客戶財富保障與傳承》課程通過對客戶面臨的風險分析及總結，讓理財顧問理解客戶的需求與關注點，通過保險產品在“鎖定未來”和“穩固現金流”的特性結合法律工具幫助客戶構建安全的財富保障與傳承方案。

   

  課程收益：

  ▲業績：促進金融機構保險產品營銷產能提升

  ▲服務：以客戶理財需求為導向，解決客戶“痛點”

  ▲專業：提升理財顧問風險診斷及方案解決能力，為中高端客戶提供咨詢式服務

   

  課程風格：

  ● 源至實戰：萃取經典實務案例、重實戰、實用、實效

  ● 基于場景：基于業務營銷場景進行案例分析、所學即所用

   

  課程時間：4.5小時（1.5小時×3模塊）

  授課方式：線上直播

  課程對象：理財顧問、金融機構培訓崗位

  課程方式：案例分析+實戰講解

   

  課程大綱：

  模塊一：“法眼”透析中高端客戶財富管理需求

  一、法律服務在財富管理中的實務價值

  二、解碼中高端客戶財富保障與傳承痛點

  1、企業主案例：企業與家庭財富在撕裂中掙扎

  2、已婚家庭案例：夫妻交惡的財富博弈

  3、傳承家庭案例：財富傳承與財富掌控

  三、中高端客戶財富風險梳理與分析框架

  1、家業混同帶來的財富風險

  2、家庭關系變化帶來的法律風險識別

  3、人身風險的防御

  模塊二：中高端客戶財富管理工具解析

  一、家庭財富管理風險規避工具解析

  1、傳統法律利器——遺囑

  2、未雨綢繆工具——法律協議

  3、不可或缺的工具——保單

  二、保險金信托運作模式分析訓練

  1、保險金信托的“前世今生”

  2、保險金信托在家企風險隔離中的運用

  3、保險金信托在家庭資產保全中的運用

  模塊三：中高端客戶財富管理風險規避策略

  一、中高端客戶財富管理風險規避解決方案框架體系

  二、中高端客戶財富風險探尋與溝通

  1、客戶信息收集與分析

  2、財富風險探尋與溝通

  三、中高端客戶資產配置方法