課程介紹

• 私人財富管理與傳承

  課程背景：

  過去40多年，我國人民所思所想的核心命題是如何創造財富，但隨著中美貿易對抗、國內產業結構重組、金融強監管開啟、人們家庭婚姻理念的改變，使未來的不確定性越來越大，從而導致我們的財富面臨諸多困局與尬局。在這種情況下，財富該如何安全保障及平穩傳承給子孫后代？這引起了越來越多的中高端客戶的重視。

  《私人財富管理與傳承》課程通過對高凈值人群面臨的財富管理和傳承風險分析及總結，讓高凈值客戶理解自身所面臨的問題和風險，使其明白自己真實的需求和所需專業的金融機構。從而使金融機構更易和客戶溝通，從而解決客戶真實痛點。

   

  課程收益：

  ▲服務：以客戶真實“痛點”為導向，使其“自我覺醒”

  ▲專業：提升理財顧問風險診斷及方案解決能力，為中高端客戶提供咨詢式服務

   

  課程風格：

  ● 源至實戰：萃取經典實務案例

  ● 基于場景：基于場景案例解析，使客戶產生同理心、直達痛點

   

  課程時間：3小時

  授課方式：線下講座

  課程對象：金融機構高凈值客戶

  課程方式：案例分析+實戰講解

   

  第一講 財富管理與傳承之惑

  一、什么是財富管理與傳承？

  二、高凈值人群為財富紛爭的“高危人群”

  1. 數據：歷年婚姻與傳承糾紛數據解析

  2. 周期：新中國財富“首次”代際傳承

  3. 宏觀：經濟轉型下的“弱勢群體”

  4. 理念：我們理解“財富傳承”嗎？

  第二講 財富保全與傳承

  一、“守成”方能“傳承”：中高端客群風險管理

  1. 我們的財富“安全”嗎？

  2. 解析“守成”期財富的核心風險

  3. 資產配置和籌劃揭秘

  二、財富傳承的三個維度

  1. 從猶太傳承法反思我們忽略了什么？

  2. 人脈、社會關系傳承

  3. 價值觀與精神財富傳承

  4. 物質財富傳承

  第三講 高凈值人群財富傳承規劃

  一、財富傳承工具詳解

  1. 財富傳承金融工具

  2. 財富傳承法律工具

  二、高凈值人群財富傳承案例解析

  1. 案例：企業主L先生的傳承規劃

  2. 案例：金領W先生的傳承規劃